Брокер пао сбербанк

Тинькофф Инвестиции или Сбербанк Инвестор

«Сбербанк Инвестор» – не единственное приложение на рынке, созданное для упрощения доступа к финансовым инструментам даже новичков. Конкурентов у приложения много, но особенно выделяется Тинькофф Инвестиции. Оно создано изначально в сотрудничестве между БКС и Тинькофф, но сейчас развивается последним полностью самостоятельно. Ознакомьтесь с главным обзором Тинькофф Инвестиции.

Почему Тинькофф Инвестиции лучше Сбербанк Инвестор

Возможности приложения Тинькофф Инвестиции во многом схожи с «Сбербанк Инвестор», но у него можно выделить ряд плюсов:

• Дистанционное заключение договора для всех. Все документы привезет курьер, даже если нет еще действующей карты Тинькофф.
• Более продуманный интерфейс. Традиционно сервисы Тинькофф получают множество наград, как самые удобные для пользователей.
• Улучшенная надежность работы. В отзывах о «Сбербанк Инвестор» часто пользователи сообщают о сбоях, по Тинькофф Инвестиции их значительно меньше.
• Более широкий ассортимент тарифов. У Тинькофф их 3, а не 2 и они более адаптированы под разные категории инвесторов с различными оборотами.
• На всех тарифах Тинькофф депозитарное обслуживание предоставляется бесплатно, а платить за обслуживание счета не надо при отсутствии операции или при выполнении определенных условий.

Открыть счет Тинькофф Инвестиции и получить бонус 1000 рублей

Как выбрать ПИФ

1. Выбрать ПИФ по уровню риска/доходности

НИЗКИЙ РИСК, УМЕРЕННЫЙ ДОХОД Для кого? Если ваша цель получить доход выше вклада, защититься от инфляции и при этом минимизировать риски убытков, Вам подойдут ПИФы, инвестирующие в облигации.

Фонд облигаций Илья Муромец Фонд рассчитан на тех, кто стремится в первую очередь сохранить свои средства, предпочитая низкий уровень риска, и ожидает получить доходность, превышающую ставки по банковским депозитам.Для инвестирования выбираются активы с привлекательным соотношением риск/доходность и с возможностью роста курсовой стоимости.

a
за 3 года*

Все фонды

Открытые фонды облигаций
Фонд облигаций Илья Муромец Фонд Еврооблигации Фонд Денежный

Архивные фонды
Фонд Глобальный долговой рынок

СРЕДНИЙ РИСК, СРЕДНИЙ ДОХОД Для кого? Оптимальное сочетание риска и доходности: возможность заработать больше, купив ПИФы, которые инвестируют не только в облигации, но и в акции.

Фонд Сбалансированный Стратегия фонда рассчитана на инвесторов, предпочитающих долгосрочный взвешенный подход к вложению средств, и основывается на динамичном распределении средств между акциями и облигациями. Выбор бумаг основывается на тщательном фундаментальном анализе эмитентов и оценке их кредитных качеств. Соотношение облигаций и акций в структуре фонда может меняться в зависимости от конъюнктуры рынка.

a
за 3 года*

Все фонды

Открытые фонды облигаций
Фонд перспективных облигаций

Открытый фонд смешанных инвестиций
Фонд Сбалансированный

ОПИФ фондов
Фонд Золото

Закрытые фонды
Фонд Коммерческая недвижимость Фонд Арендный бизнес Фонд Арендный бизнес 2 Фонд Арендный бизнес 6

ВЫСОКИЙ РИСК, ПОВЫШЕННЫЙ ДОХОД Для кого? Эти ПИФы инвестируют преимущественно в акции, по ним возможен большой доход, но и риск убытков гораздо выше. Подходят для опытных инвесторов, готовых рисковать.

Фонд акций Добрыня Никитич Фонд инвестирует средства в диверсифицированный портфель акций преимущественно российских эмитентов, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста. Основу портфеля составляют ликвидные акции. Некоторая доля активов может инвестироваться в акции второго эшелона. Отбор акций происходит на базе тщательного фундаментального анализа эмитентов, а также оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.

a
за 3 года*

Все фонды

Открытые фонды акций
Фонд акций Добрыня Никитич Фонд Электроэнергетика Фонд Природные ресурсы Фонд Глобальный Интернет Фонд Потребительский сектор Фонд Финансовый сектор

ОПИФ фондов
Фонд Глобальные акции (ранее – Америка) Фонд Биотехнологии

Архивные фонды
Фонд Европа Фонд Развивающиеся рынки Фонд Глобальное машиностроение Фонд акций компаний малой капитализации Фонд Телекоммуникации и технологии Фонд активного управления

* __.__.____ — __.__.____

Получить консультацию

Получить консультациюпоказать все

2. Выбрать валюту и определить срок инвестиций

ПИФы могут вкладывать средства пайщиков в ценные бумаги (акции, облигации или др.), номинированные не только в рублях, но и в иностранной валюте. Инвестируя в такие паевые фонды, Вы сможете получать доходность в валюте, но стоимость пая в рублях может снижаться в периоды, когда курс рубля растет по отношению к доллару США. При этом вложение средств в паевые фонды и вывод средств производятся только в российских рублях.В ПИФы облигаций целесообразно инвестировать на срок от 1 года, в ПИФы акций – на 3 года и более, в ЗПИФ недвижимости – на 5 лет. Подробно смотрите на страницах ПИФов.

3. Сравнить доходность ПИФ за разные периоды

На нашем сайте Вы можете посмотреть и сравнить доходность паевых фондов за разные периоды в таблице и на графике. Изучите эту информацию перед инвестированием в ПИФ или обратитесь к нашему консультанту, который поможет выбрать подходящий для Вас паевый фонд.

4. Узнать, как меньше рисковать и зарабатывать больше

Мы рекомендуем инвестировать средства не в один паевой фонд, а сразу в несколько. Так Вы сформируете инвестиционный портфель фондов (набор из нескольких ПИФ) и диверсифицируете Ваши вложения для снижения риска.

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор: обзор

Сбербанк Инвестор – финансовый компаньон, разработанный для мобильных платформ с операционными системами iOS и Android и рассчитанный на дистанционную и свободную от привязки к компьютеру торговлю акциями и облигациями российских компаний. Газпром, Аэрофлот, Норникель – каждый желающий способен зарабатывать на росте стоимости ценных бумаг, используя заранее составленные комбинации для вложений, разработанные ведущими аналитиками страны. С помощью идей экспертов заработок станет стабильным, а риски остаться ни с чем – минимальными.

Как открыть брокерский счет и зайти в приложение?

После загрузки программного обеспечения на экране появится статистическая информация, старательно рассказывающая об инвестиционных программах от Сбербанка, регистрации и способах ведения счета.  Если раньше сталкиваться с подобными сервисами не приходилось – сначала придется подать заявку на открытие брокерского счета (способов два: первый – через мобильное программное обеспечение, второй – на официальном сайте). А уже после останется пополнить счет, выбрать идею для инвестирования и приступить к стабильному заработку.  Если же аккаунт уже зарегистрирован – достаточно ввести конфиденциальную информацию в верхней части интерфейса и нажать на кнопку «Войти». Как вариант – можно получить новый пароль, рассчитанный на работу вне компьютера.

Демо-режим

Среди важных преимуществ мобильного программного обеспечения стоит выделить наличие специального демонстрационного режима, разрешающего даже без пополнения счета и регистрации опробовать модель работы с инвестиционным портфелем и ценными бумагами. Кроме наглядности разработчики помогут разобраться в интерфейсе, настройках push-уведомлений и авторизации (предусмотрена поддержка Face ID и Touch ID). Полный мануал по управлению приложением можно посмотреть или скачать здесь.

Тарифы и комиссии на брокерское обслуживание

Тарифы и комиссии брокерского обслуживания меняются каждое полугодие и напрямую зависят от торговых бирж и способов ведения счета. При самостоятельной работе платить за совершение сделок зачастую приходится меньше (для сравнения – при объеме сделок до 1 миллиона за торговый день снимается не более 0,060% вместо 0,3% у инвестиционного портфеля). Дополнительные подробности и особенности перечислены на официальном сайте, а заодно – дублируются в программном обеспечении Quik и в мобильных компаньонах для iOS и Android в разделе «Справка».  На брокерское обслуживание в Сбербанке представлено 2 тарифа:

	Самостоятельный	Инвестиционный
Подключение, пополнение счета и вывод денег	0р.	0р.
Комиссия при трейдинге на фондовой бирже	0,06% при оборотах до 1 млн. руб., 0,035% — от 1 до 50 млн., 0,018 — от 50 млн. р.	единый тариф — 0,3%
Комиссия при совершении сделок на валютном рынке	0,2% и 0,02%  (при оборотах свыше 100 млн. руб.)	0,20%
Сделки на срочном рынке	50 коп. за контракт, 10 руб за закрытие позиции
Сделки с ОФЗ для физлиц (с 1 мая 2019 года)	0 р.	0 р.
Депозитарное обслуживание (при отсутствии сделок 0р.)	0р.	0р.
Подача поручений на сделку по телефону (если более 21 шт. в течение месяца)	150 руб.	150 руб.
Сделки на внебиржевом рынке:	покупка — 1,5%, свыше 50 тысяч шт. — 0,17%	1,50%
	продажа — 0,17%	0,10%
	покупка структурированных нот — 1,5%	1,50%
	продажа структурированных нот — 0,17%	0,10%

Регистрация в Сбербанк Инвестиции

Как зарегистрироваться в Сбербанк Инвестиции:

1. Зайти в Сбербанк Онлайн.
2. Запустить создание брокерского счета.
3. Произвести настройку всех необходимых параметров и подтвердить открытие счета.
4. Дождаться обработки заявки.

В процессе регистрации в Сбербанк Инвестиции имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть его более детально.

Во-первых, у этого сервиса нет собственного сайта, но ему посвящен отдельный раздел под названием «Инвестиции» на основном веб-ресурсе Сбербанка. Здесь можно ознакомиться со всеми продуктами, изучить теорию, ознакомиться с инвестиционными идеями, найти ответы на интересующие вопросы по теме и т. д.

??
Кроме того, непосредственно регистрации в Сбербанк Инвестициях тоже нет. Вместо этого требуется открыть брокерский счет.

Сделать это можно в наземном отделении банка, но гораздо проще и быстрее через Сбербанк Онлайн. Для этого нужно войти в свой кабинет в этом сервисе. Если его у вас нет, придется зарегистрироваться с помощью номера карты Сбербанка и мобильного телефона.

В кабинете Сбербанк Онлайн нужно перейти к меню «Прочее», выбрать «Брокерское обслуживание» и нажать «Открыть брокерский счет».

Далее потребуется выбрать параметры открываемого счета. Первым делом нужно отметить, в какие рынки собираетесь инвестировать — фондовый (облигации, акции, ПИФы), валютный и срочный (опционы и фьючерсы).

??
Лучше отмечать все имеющиеся варианты, чтобы в будущем иметь доступ ко всем возможным торговым инструментам, даже если в данный момент надобности в них нет.

Вреда от этого не будет, так как Сбербанк не снимает плату за обслуживание, если сделки по тем или иным рынкам отсутствуют.

Затем нужно выбрать тариф (детальнее в отдельном разделе ниже), а также указать, куда будет осуществляться вывод средств с брокерского счета. Это может быть сберегательный счет, дебетовая карта и т. п. При этом указываются отдельные варианты для рублей, долларов и евро, причем открытые только в Сбербанке.

Далее можно включить или отключить опцию получения дополнительного дохода через овернайт-сделки, предполагающие взятие банком в долг незадействованных ценных бумаг клиента. Таким образом можно получать доход до 2% годовых, но есть риск потерять свои активы в случае банкротства брокера.

На следующем шаге можно активировать доступ к использованию заемных средств, то есть возможность открытия сделок с кредитным плечом.

??
При отсутствии должного опыта в маржинальной торговле включение и последующее применение этого функционала скорее всего приведет к потере депозита.

Последний этап — открытие ИИС (индивидуального инвестиционного счета) или отказ от этой услуги. Если он уже открыт через другого брокера, стоит отказаться, потому что на одного человека может быть оформлен только один такой счет. В противном случае можно согласиться с созданием ИИС, чтобы не упустить возможность пользования налоговыми льготами.

При этом стоит учесть, что брокерский счет пополняется несколькими видами валют, а выводить и вводить средства можно в любой момент в любых объемах. А вот чтобы получать налоговые вычеты при использовании ИИС, инвестировать придется минимум на три года, причем только рублями (не более 1 млн в год).

Затем нужно убедиться в правильности персональных данных, которые автоматически подтягиваются из Сбербанк Онлайн, согласиться с условиями обслуживания и подтвердить отправку заявления на открытие брокерского счета через Сбербанк Инвестиции с помощью кода из SMS.

После этого останется только дождаться обработки заявки сотрудниками банка, которая по умолчанию должна произойти в течение двух рабочих дней.

Когда брокерский счет будет открыт, вам придет SMS с уведомлением об этом и номером договора, который в дальнейшем будет логином для входа в выбранный вариант торговой платформы — мобильное приложение Сбербанк Инвестор, программа для ПК Quik или ее веб-версия. Через них и будет осуществляться все дальнейшее взаимодействие с брокером Сбербанк Инвестиции.

Работа с брокером

Для работы с брокером от Сбербанка физическому лицу необходимо согласовать время и встретиться с менеджером клиентского отдела. Представить документы (копия паспорта, ИНН), заполнить анкету с вариантом услуг и заявление.

Для открытия брокерского счета необходимо заключить соглашение о брокерских услугах и депозитарный договор. Для юридических лиц и нерезидентов список документов отличается.

После подписания документов клиенту предоставляются реквизиты Сбербанк брокера для пополнения счета и контакты.

Совершать торговые операции клиент может посредством

• интернет-трейдинга в установленной программе QUIK;
• через мобильные устройства;
• в браузере (WebQUIK);
• по телефону.

Инструкция по открытию счета

Для открытия счета клиенту Сбербанк брокера необходимо обратиться в подразделение банка, предоставить копию паспорта и ИНН, заполнить анкету, подписать соглашение и договор. После открытия счета клиенту выдаются реквизиты, тарифные планы, карта кодовой таблицы инвестора, копия заявления на брокерское обслуживание, перечень комиссий.

Демо-счет

Клиент Сбербанк брокера может пользоваться учебным счетом после входа в систему. Срок доступности — 1 месяц. В демо-версии доступны выставления заявок, просмотр котировок, чтение инвестиционных идей.

Пополнение счета и вывод средств

Для работы с брокером доступны следующие способы пополнения счета:

• платежные системы;
• банкомат;
• мобильные операторы;
• касса;
• платежный терминал;
• почта;
• офис другого банка.

Для вывода денежных средств доступны следующие способы:

• кассы сторонних банков;
• банкомат;
• касса Сбербанка;
• платежные системы.

Для вывода суммы, превышающей 100 000 рублей, необходимо дополнительно подтверждать вывод по телефону.

Техническая поддержка

По мнению большинства пользователей сети, техподдержка брокера не на высоте. Часто трейдеры Сбербанк брокера не могут получить внятные ответы по программе Quik, о сбоях в работе сервера, как играть на forex .

Дополнительные услуги

Чтобы инвесторам было проще инвестировать, Сбербанк сделал специальные сервисы и решения, которые в этом помогают.

Доверительное управление

Доверительное управление (ДУ) — это когда вы передаете свои деньги под управление профессиональных инвесторов брокера. Они вкладывают их в ценные бумаги, чтобы принести вам прибыль. Взамен берут заранее оговоренную комиссию за обслуживание счета.

Минимальная сумма для передачи в доверительное управление — от 5 тысяч долларов или 3 млн рублей. Доходность и стратегии доверительного управления находятся на главной странице ДУ в Сбербанке .

Стратегия	Информация по стратегии	Минимальный порог инвестирования
Облигационный доход — Рублевые облигации ₽	Инвестиции в государственные, муниципальные и корпоративные облигаций	от 3 000 000 ₽
Купонный доход ₽	Инвестиции в государственные, субфедеральные и корпоративные облигации российских эмитентов	от 3 000 000 ₽
Защита капитала $	Дохода по облигациям	от 10 000 $
Российские облигации $	Инвестирование в корпоративные еврооблигаций	от 5 000 $
Глобальные облигации $	Инвестирование в суверенные и корпоративные облигаций развитых и развивающихся стран	от 5 000 $
Российские облигации $ — премьер	Инвестирования в российские корпоративные еврооблигации	от 5 000 $

Для квалифицированных инвесторов брокер Сбербанк другие стратегии инвестирования.

Инвестиционные облигации Сбербанка

Инвестоблигации Сбербанка — это возможность облигации на курс RUB/USD и акции Газпрома. Доходность по ним брокер обещает на уровне 10% со 100% гарантией возврата вложенных средств. Стоимость одной облигации — 1 тысяча рублей со сроком обращения от 1 до 3 лет.

Готовые инвестрешения

Готовые инвестиционные решения — это возможность попробовать инвестировать тем, кто никогда раньше не вкладывал. Лучшие идеи аналитиков Сбербанка полностью бесплатные для всех клиентов со счетом, которой оформлен у брокера.

Для всех типов инвесторов есть свои стратегии инвестирования:

• Консервативная — ≈12,3% годовых с низким уровнем риска
• Сбалансированная — ≈13,3% годовых со средним уровнем риска
• Агрессивная — ≈15,4% годовых с высоким уровнем риска

Чтобы узнать какой подойдет вам — пройдите тест «Какой вы инвестор» в мобильном приложение.

Обучение

Сбербанк заинтересован в обучение своих пользователей, чтобы они чаще проводили финансовые операции и вкладывали свои деньги. Поэтому брокер создал полностью бесплатное обучение , которое доступно клиентам Сбера. Здесь все уроки разделены на:

Иногда на сайте появляются интересные интервью с различными инвесторами, генеральными директорами и другими финансистами.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

ПИФ — это возможность инвестировать от небольших сумм в фонды с целью получения прибыли. Средства фонда инвестируются в инструменты финансового рынка и недвижимость, а вы получаете с этого доход. Все ПИФы у брокера Сбербанк разделены по уровню доходности и риска:

Тариф	Потенциальный доход	Риск
Фонд облигаций Илья Муромец	+28,76%	Низкий
Фонд Сбалансированный	+41,09%	Средний
Фонд акций Добрыня Никитич	+57,01%	Высокий

На основной странице вы можете сравнить все тарифы.

Тестируем «Тинькофф Инвестиции»

Сервис по покупке ценных бумаг Тинькофф-банк запустил ещё в октябре 2016 года. Сначала он работал только в интернет-банке (тогда мы сделали подробный тест-драйв). Приложение появилось спустя 5 месяцев.

Открытие счёта

Что можно купить 

Инвесторы могут купить в основном «голубые фишки» (акции и облигации крупных компаний, которые торгуются на Московской, Лондонской и Нью-Йоркской биржах и входят в индексы этих бирж). Минус приложения в том, что там представлены ценные бумаги не всех компаний, которые торгуются на биржах — только некоторые. Например, купить Ростовэнергосбыт, выросший за полгода на 59%, там нельзя. «Тинькофф Инвестиции» не даёт доступ на биржу, он — финансовый супермаркет, где ценные бумаги продаются по текущей цене. После подачи заявки на покупку или продажу цена также может вырасти или снизиться.      

К плюсам можно отнести возможность купить ETF (фонд, состоящий из набора акций — например, бумаг, входящих в индекс Московской биржи ММВБ), считающийся одной из наиболее надёжных инвестиций. Есть новости и идеи по покупке акций.

Как работает приложение

У нас уже был открыт брокерский счёт для работы с приложением. Помните, мы его использовали в реалити-шоу «Крутой процент»? «Тинькофф Инвестиции» состоят из трёх разделов: «Портфель», каталог ценных бумаг и «Аналитика».

Попав в приложение, мы не смогли понять, вырос портфель ценных бумаг или сократился — там просто была указана стоимость купленных бумаг. С психологической точки зрения это, может, и хорошо (обычно портфель падает, что вызывает грусть и разочарование). Но с точки зрения дизайна это, конечно, большое упущение.

Для эксперимента мы решили продать акции Яндекса. При продаже брокер честно предупредил о комиссии. Операция прошла успешно. Но вот куда делись деньги, было неясно: в графе «портфель» их не было, на карту они тоже не поступили. Служба поддержки также не смогла сказать, где деньги, и приняла обращение. Банк разбирался с проблемой 12 дней. В какой-то момент службе поддержке было выражено негодование по поводу сложившейся ситуации (деньги пропали, сроки возврата никто назвать не может). Банк предложил 1000 рублей в качестве компенсации за доставленные неудобства.

Развязка оказалась анекдотической. Выяснилось, что деньги изначально поступили на счёт и всё это время были там. Но интерфейс приложения таков, что понять, где отображаются свободные средства на брокерском счёте, очень сложно.

Попробуйте сами найти, где отображаются деньги за продажу акций.

В службе поддержки пояснили, что столько времени на разбирательство ушло потому, что внутри системы были проблемы с указанием количества купленных акций, и служба поддержки подумала, что жалобы именно на эту проблему.

Комиссии и льготы

За каждую операцию взимается комиссия 0,3%, но не меньше 99 руб., что дороже, чем у Сбербанка. Но это общая комиссия — брокера и биржи. Ещё один существенный минус по сравнению со Сбером — невозможность открыть ИИС, а значит, упущенный налоговый бонус. В пресс-службе Тинькофф-банка говорят, что возможность использовать ИИС есть в планах, но точных сроков не уточняют. 

Деньги из приложения можно вывести на карту. Если выводить меньше 75% от суммы с брокерского счёта, они должны прийти мгновенно. Если выводить всю сумму, то срок зачисления составит 2 дня. Комиссией эти операции, к счастью, не облагаются. 

Особенности описываемого инвестиционного вклада от Сбербанка

Если намерены инвестировать деньги и рассматриваете как вариант предложение СБ, подробно изучите особенности предлагаемого эмитентом продукта.

Доходность и условия

Первое, чем интересуются потенциальные инвесторы – доходность. Сказать точно, сколько получит открыватель депозита, невозможно. Можно лишь судить о среднем показателе доходности таких продуктов по состоянию на 2021 год – 10-12%. Учитывать следует то, что это своеобразная страховка. Часть получаемой прибыли уходит на её страховое обеспечение.

Основные условия инвестиционного депозита от Сбербанка такие:

• открывается в RUB или USD;
• минимальная сумма 100 000.00 рублей или 1 000.00 долларов;
• минимальные сроки 5-7 лет.

Возможность досрочного расторжения

Администрация банка учитывает, что вложенные деньги могут потребоваться клиенту в любой момент, потому в заключаемых договорах всегда имеется оговорка о досрочном расторжении соглашения. Условия индивидуальны и зависят от выбранного пользователем пути инвестирования.

Страховые случаи

Если произошёл страховой случай, инвестору в полном объёме возвращается вложенная сумма и набежавший на неё процент. Продолжительность вложения значения не имеет. Доходность зависит от величины вложения денег и выбранной инвестором стратегии.

Дополнительные опции

Помимо уже сказанного, у описываемого продукта имеется ряд дополнительных опций. Это:

• в течение срока действия договора пользователь может докидывать деньги на счёт, тем самым увеличивая свой доход;
• есть возможность получения заработанных вложением средств ещё до окончания срока действия соглашения;
• функция «Автопилот», позволяющая зафиксировать накопленную сумму на момент достижения вкладчиком оговорённых условий;
• опция ручной фиксации, позволяющая перекинуть накопленные средства в тело страхового вклада;
• функция фиксации доходов, позволяющая сохранить накопленное в случае снижения доходности инвестиции;
• перевод средств в другой фонд – вкладчик вправе выбирать и менять программы инвестирования.

Получение налогового вычета по НДФЛ

Для физических лиц предусмотрена ещё одна возможность – возврат 13% от того, что вложено.  Делается это в рамках налогового законодательства РФ. Получить вычет могут только те граждане, у которых есть официальный доход.

Подготовкой и отправкой налоговых документов в ФНС берут на себя специалисты Сбербанка.

Официальный сайт Сбербанка

• Снижает нагрузку на отделения банка за счет широких возможностей системы;
• Позволяет открывать вклады и брокерские счета прямо с мобильного устройства;
• Легко подать заявку на кредит или ипотеку;
• Решить любой вопрос без звонков в службу технической поддержки.

На самом деле, функционал официального сайта значительно шире. Все возможности появляются после регистрации и начала использования личного кабинета.

Личный кабинет

Личный кабинет – удобное решение для всех клиентов. Для регистрации потребуется наличие данных от Сбербанк Онлайн. Получить их можно через любой банкомат, при наличии банковской карты Сбербанка.

Кабинет клиента продуман до мелочей. Все пункты меню расположены таким образом, чтобы клиент мог разобраться в них за несколько минут.

Личный кабинет реализован как для ПК, так и для мобильных устройств. Благодаря такому решению появилась возможность инвестировать средства из любой точки мира. В ЛК удобно отслеживать накопления, а также получать предварительную доходность по вкладу.

В разделе «Инвестиции» можно получить информацию обо всех купленных активах, а также узнать потенциальную прибыль.

Информация о доходности обновляется ежеминутно, поэтому можно в режиме реального времени получить актуальный процент по прибыли.

Сбербанк реализовал сразу несколько мобильных приложения для максимального удобства. Всего существует 3 ПО – Сбербанк. Онлайн, Сбербанк управление активами и Сбербанк Инвестор. Если первое приложение реализовано для того, чтобы легко и быстро оплачивать счета, переводить средства и узнавать баланс, то остальные два можно считать профессиональными инструментами инвестора.

Сбербанк управление активами предназначен для покупки и продажи паев. Такие инвестиции являются менее рисковыми, благодаря совокупности акций сразу нескольких компаний. Но, если акции подобраны неправильно, то можно остаться в убытках. Здесь все зависит от правильно собранного инвестиционного портфеля, поэтому проверяйте каждый пай самостоятельно.

Сбербанк Инвестор позволяет торговать на фондовом рынке, а также предоставит доступ к доверительному управлению.

Смотрите видео знакомство с приложением Сбербанк Инвестор

Будьте внимательны! Всегда оценивайте статистику предыдущих лет по доверительному управлению, в противном случае можно потерять вложенные средства в кратчайшие сроки. Старайтесь найти максимум информации о спекулянтах, которые занимаются инвестициями на постоянной основе.

Правильно собранная информация позволит вложить средства с наибольшей выгодой. Конечно, самостоятельная торговля способна принести более высокие результаты, поэтому рекомендуется изучить основы и понять принципы торговли.

Брокерские тарифы и комиссия для физических лиц

В инвестиционной системе Сбера для физических лиц работает два основных тарифа: Инвестиционный и Самостоятельный. Они различаются набором сервисов, у них разные комиссии. Есть и общие характеристики. Они касаются сделок с Облигациями Федерального Займа, сделок РЕПО – это операции по продаже акций с обязательством выкупа, заявок по телефону.

Тариф Самостоятельный ориентирован на минимальные инвестиционные издержки клиента. Это его положительная сторона. Проблемы связаны с отсутствием аналитических данных. Приходится искать самому информацию для работы. Инвестиционный тариф опирается на аналитическую поддержку, которая обеспечивается сервисом Сбербанка Investment Research. В нем ежедневно можно найти различные фондовые обзоры и аналитику.

Как поменять тариф? – В Личном кабинете в блоке «Прочее» — «Брокерское обслуживание» открывается вкладка «Управление счетами». Кнопка «Брокерский счет» открывает оба тарифа.

Индивидуальный инвестиционный счет

ИИС представляет собой специальный брокерский счет, для которого действуют соответствующие налоговые льготы. Инвестор имеет право самостоятельно выбирать разновидность налогового вычета:

Берёте ли вы кредиты?
Да, это нормально 26.76%

Только в крайнем случае 24.09%

Приходилось, но больше не буду 18.11%

Нет, никогда не брал 31.04%
Проголосовало: 1353

1. С вложенных в индивидуальный инвестиционный счет денежных средств на сумму до 400 тыс. руб. доступен возврат до 13%. Максимальный размер вычета составляет 52000 руб.
2. Освобождение всех материальных доходов от ценных бумаг за трехлетний период действия счета. Этот вариант актуален для активных инвесторов Сбербанка, т. к. итоговая сумма возврата не ограничена.

На налоговые льготы можно рассчитывать только в том случае, если индивидуальный инвестиционный счет действовал в течение трех лет. Если клиент Сбербанка решит досрочно закрыть его, то налоговые вычеты не будут применяться. Необходимые документы на предоставление вычета НДФЛ можно оформить в режиме онлайн, а также при самостоятельном обращении в налоговую инспекцию.

Открыть ИИС могут физические лица, резиденты России минимум на 3 года. Максимальная сумма взноса находится в пределах 1000000 руб. в год. Граждане могут инвестировать самостоятельно либо поручить управление активами специалисту. Те, кто еще не работал в этой отрасли, могут пройти обучение на бесплатных семинарах и вебинарах.

Как начать инвестировать

Начать инвестировать достаточно просто. Сегодня Сбербанк позиционирует свой сервис как рассчитанный на широкую категорию инвесторов – от новичков до профессионалов рынка с высоким уровнем квалификации. Для начала работы гражданину нужно стать клиентом Сбербанка, оформить дебетовую карту. Все инвестиционные операции совершаются на специальных счетах, но для начала необходимо открыть брокерский счет в сервисе Сбербанк Онлайн.

Вся ответственность за совершенные финансовые сделки лежит на клиенте Сбербанка, т. к. финансовая компания выступает только в качестве посредника, который занимается предоставлением своих услуг по покупке и продаже инструментов для совершения инвестиций.

Открыть брокерский счет можно двумя способами:

• личное посетить отделения Сбербанка;
• зарегистрировать Личный кабинет в сервисе Сбербанк Онлайн.

Для успешной регистрации в онлайн-режиме понадобятся действующая карта Сбербанка и мобильный телефон, к которому она прикреплена. На счет переводят нужную сумму денег. На финальном этапе остается установить мобильное приложение Сбербанк Инвестор.

Как стать квалифицированным инвестором

Чтобы физическое лицо могло заключать успешные сделки на внебиржевом рынке с иностранными бумагами, необходимо получить статус квалифицированного инвестора в соответствии с действующими законодательными нормами.

Клиент Сбербанка может быть признан квалифицированным инвестором только в том случае, если он будет соответствовать минимум одному из следующих требований:

1. Иметь высшее экономическое образование, полученное в вузе, имеющем право аттестовать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
2. Инвестор минимум 3 года работает в компании, заключающей сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Эксперты Сбербанка готовы рассмотреть обращения клиентов, которые 2 года проработали в организации со статусом квалифицированного инвестора.
3. Размер имущества в виде производных инструментов, ценных бумаг, а также средств на счетах или депозитах должен быть минимум 6000000 руб.
4. Инвестор в течение последнего года не реже 1 раза в месяц совершал минимум 10 сделок с ценными бумагами на общую сумму от 6000000 руб.

Для получения статуса квалифицированного инвестора клиент должен обратиться в ближайший офис Сбербанка, который занимается предоставлением услуг по брокерскому обслуживанию. Необходимо подписать заявление и предоставить определенный перечень документов.

Как расторгнуть договор брокерского обслуживания

Я попробовала закрыть свой брокерский счет Сбербанк через личный онлайн кабинет и у меня не получилось. Там это не предусмотрено. Нет даже такой функции.

Это связано  с тем, чтобы подстраховаться от мошенников.

Для закрытия брокерского счета придется обязательно идти в офис Сбербанка в вашем городе. И причем не в любой офис, а именно в тот, который имеет отдел брокерского обслуживания.

Узнать какой офис занимается брокерским обслуживанием именно в вашем городе можно здесь .

Если вы не нашли офис брокерского обслуживания Сбербанка в этом списке, то можно позвонить на номер 900 и уточнить конкретно № отделения, адрес и часы приема граждан.

Поэтому, как торговать на бирже через Сбербанк я вам показала,  а вы решайте торговать или поискать другого брокера! А следующий шаг, после открытия брокерского счета, это научиться правильно выставлять стоп-лоссы, ограничивающие убытки, простые заявки на открытие позиции

Очень важно понимать, что часто бывает на рынке-не срабатывание и хорошо поставленных стоп-лоссов

Я об этом как раз рассказываю  в своей новенькой группе Вконтакте на своем примере, когда получила мощный убыток, после не сработки стоп-лосса. Подписывайтесь, там я все такие нюансы своей торговли буду показывать и рассказывать. А трейдинг без практики-бесполезная трата времени! И еще я запустила проект «Как разогнать счет с 50 000 рублей до 100 000 рублей.» Присоединяйтесь!