Как я выбираю дивидендные акции на московской бирже

Какой доход можно получать

Торговля акциями может приносить два вида дохода.

1. Дивидендный доход.
2. Прибыль за счет роста стоимости ценных бумаг.

Инвестор, рассчитывающий на дивидендный доход, получает его за счёт распределения между держателями акций части прибыли компании. К примеру, Газпром летом 2106 года выплатил дивидендов 7.89 руб. на акцию, что равносильно получению годового дохода от 4.65 до 6.3% (стоимость покупки ценных бумаг этого эмитента в отчётном периоде колебалась в пределах 125 — 170 руб.).

Пример извещения о выплате дивидендов (Мегафон)

При этом доходы инвестора зависят от результатов работы предприятия (дивиденды выплачиваются исключительно из прибыли), типа акций (по привилегированным практически гарантировано получение пассивного дохода, а по простым дивиденды могут не выплачиваться), решения общего собрания акционеров (именно от него зависит доля прибыли, выплачиваемая в виде дивидендов) и других факторов.

Доходы от роста цен акций могут быть более существенными. К примеру, разница между уже упоминавшимися котировками акций Газпрома в 2016 году (125 и 170 рублей) при правильной методике могла принести держателю ценных бумаг 36% годового дохода. Другим ярким примером может служить Сбербанк, акции которого с 2015 по 2017 год продемонстрировали рост с 65 до 220 рублей (что равносильно 250%).

Если владелец акций продолжает держать ценные бумаги на руках, его доход остается чисто номинальным. Превратить его в реальные деньги позволяет проведение спекулятивных операций — покупка акций по низкой цене с последующей продажей по более высокой, или, наоборот, продажа акций по высокой цене и дальнейшая покупка при ее снижении.

Объединение методов дает максимальную прибыль, которая при правильной разработке стратегии без проблем превышает 20% годовых.

Ответы на популярные вопросы

Сколько нужно купить акций, чтобы получать дивиденды?

Инвестор, владеющий даже одной акцией уже может рассчитывать на получение вознаграждения. Дивиденды выплачиваются пропорционально количеству акции на руках от всего общего их числа.

На практике, купить одну акцию по некоторым компаниям не получится. Их продают лотами. В лот может входить как одна, так несколько. Обычно кратно десяти — 10, 100, 1000 шт.

Например, 1 лот акций Сбербанка и Газпрома — 10 шт. Магнит — 1 лот = 1 шт., Сургутнефтегаз продается по 100 штук.

Когда нужно приобрести акции, чтобы получать дивиденды?

Чтобы иметь право на получение дивидендных выплат, нужно владеть бумагой за 2 дня до дивидендной отсечки. Но как правило, это не принесет ощутимых финансовых выгод. Котировки резко возрастают перед указанной датой, а после падают.

Логичнее приобретать интересные бумаги за несколько недель, пока не наблюдается спроса среди «охотников за дивидендами».

Какие акции покупать, для получения дивидендов?

Не все компании выплачивают дивиденды. Список «нужных» акций можно посмотреть в календаре дивидендов,  куда входят интересующие нас активы. Здесь можно сразу узнать дату выплаты и предполагаемый (или уже утвержденный) размер выплат на акцию.

Сколько дивидендов приносит одна акция Газпрома и Сбербанка?

За 2017 год акционеры получили 6 рублей в виде дивидендов на 1 акцию Сбербанка. Годом ранее — чуть менее 2 рублей. А в 2015 — всего 45 копеек.

Сбербанк является одним из самых скупых на выплаты акционерам.

Дивидендная доходность на одну акцию составляет от 0,5 до 4%.

Газпром последние 3 года «радовал» своих акционеров 7-8 рублями на акцию. Учитывая среднюю цену котировок в 150 рублей — получаем доходность 4-6% на одну акцию.

Ликвидность акций

Несмотря на то, что в переводе с латыни термин означает «текучесть», способность продать акцию все же можно контролировать, а не пускать на самотёк. Сама по себе акция, как ценная бумага, прибыли не принесет, но инвестируя в нее, в дальнейшем целесообразно ее продать. Другими словами, ликвидность — это время (или хотите даже скорость), за которое удастся обменять акции на деньги.

На формирование ликвидности влияет 2 фактора:

• Спрэд;
• Объем торгов.

От того, насколько мощная эта характеристика, как правило, зависит и цена. Наибольшей ликвидностью славятся «голубые фишки», далее акции 2 и 3 эшелона.

Любой инвестор априори хочет получить прибыль, и крайне необходимо объективно оценивать свои финансовые силы, помнить о различных инструментах и диверсификации.

А напоследок хотелось бы отметить положительный опыт стимуляции инвесторов. Практически 2 года назад государство ввело индивидуальный инвестиционный счет. 13% от вложенных средств возвращается кэшбэком (а это не так уже мало, как для гарантированной доходности). Но все было бы сказочно, если бы не 2 НО:

• Максимальная сумма, с которой начисляется возврат — 400 тысяч ежегодно;
• Счет должен быть открыт минимум на 3 года.

Сегодня наконец-то имеем дело с ситуацией, когда купить акции мировых или отечественных компаний не составляет никакой сложности. К сожалению, не все инструменты инвестирования могут похвалиться таким положительным моментом — почему, например, краудфандинг только на старте и как собрать миллион со всего мира — уже в новом материале на моем блоге. Присоединяйтесь, читайте и оставляйте свои комменты. Насколько же разнообразный мир инвестиций, и, что мне нравится, он не перестает меня удивлять. Надеюсь, вас также.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Часто задаваемые вопросы по дивидендам

Как получить дивиденды?

Чтобы получить дивиденды, надо купить акции и держать их на день, когда происходит фактическая отсечка по дивидендам (для акций, купленных на Московской бирже, эта дата указана в таблице сверху в графе “дата Т-2”). Например, если “дата Т-2” указана 16 июля, то для того, чтобы получить дивиденды, вам необходимо купить акции в любой день и в любое время и держать их до окончания торгов в этот день.

Как определить дату отсечки по дивидендам?

Дату отсечки заранее утверждает совет директоров компании. В таблице на странице дивиденды указаны две даты: “дата отсечки” — это дата, на которую надо быть в реестре акционеров, чтобы получить дивиденды. На Московской бирже торги акциями осуществляются в режиме Т+2, что означает, что поставка акций осуществляется на второй рабочий день после сделки. Поэтому если вы хотите попасть в реестр под дивиденды, акции надо покупать за два дня до даты, которую совет директоров компании определил как “дату, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов”. Фактическую дату отсечки в нашей таблице мы вывели в столбце “дата Т-2”.

Как можно быстро заработать на дивидендах?

Первое, что приходит в голову людям, которые плохо знакомы с рынком: купить акции на все плечи в день отсечки и получить дивиденды:) Но, как известно, халява только в мышеловке — на следующий день, акции будут торговаться без дивидендов и обычно, акции после дня фактической отсечки падают на величину дивидендов.
У тех, кто узнал про это, возникает другой вопрос — а можно ли зашортить акцию перед отсечкой? Зашортить-то можно, но смысла в этом большого нет — брокер удержит с каждой акции размер дивидендов или даже большую величину (уточняйте эту инфу у своего брокера!).
Единственный способ быстро заработать на дивидендах — это предсказать, что размер рекомендации совета директоров будет существенно больше, чем ожидает рынок и успеть купить акции до того, как рекомендация выйдет в ленты новостей. Такие сюрпризы редки, но возможны. Например настоящие ракеты в 2019 году случились после объявления неожиданно высоких дивидендов в Газпроме, НКНХ, Центральном телеграфе.

Как компания принимает решение о выплате дивидендов?

Сначала должен собраться совет директоров и вынести рекомендацию по дивидендам для собрания акционеров. Собрание акционеров не может сделать дивиденд больше, но может утвердить дивиденд, сделать его меньше, или отклонить совсем. Такое бывает, но редко. Между публичным сообщением о собрании акционеров, на котором будет голосование по дивидендам и самим собранием должно быть не меньше 20 дней.
Обычно, самый важный день — это именно заседание совета директоров, поскольку именно его рекомендацию почти всегда утверждает собрание акционеров.
После собрания акционеров сообщение о его итогах должно быть публично раскрыто в течение 4 дней.
Фиксация реестра акционеров для дивидендов должна произойти от 10 до 20 дней после собрания акционеров.

В какие сроки компания выплачивает дивиденды?

Эмитент перечисляет дивиденды номинальным держателям (депозитариям) деньги на счет в течение 10 рабочих дней. Другим акционерам — в течение 25 рабочих дней.
То есть максимальный срок, в течение которого вам могут перечисляться дивиденды может составить чуть больше месяца после отсечки.
Разные брокеры выплачивают дивиденды в разные сроки. Чтобы посмотреть, кто в каком брокере получил дивиденды, смартлабовцы используют ветку форума поступление дивидендов.

Можно ли зашортить дивидендную отсечку?

Запомните, легких денег не бывает! Брокер обязательно вычтет с каждой бумаги в вашей позиции величину дивидендов, а может и больше. Изучайте регламент, уточняйте правила у своего брокера!

Как быстро акции закрывают дивидендный гэп?

Все зависит от состояния рынка и от будущих перспектив прибыли. Если рынок считает, что в следующий раз дивиденды вырастут, то акции сохраняют привлекательность и могут быстро закрыть гэп. Если большие дивиденды были в последний раз и в дальнейшем ожидается ухудшение прибыли, то незакрытый гэп может висеть долго.

Какие надо платить налоги с дивидендов?

С дивидендов удерживается налог 13%. Даже если вы покупаете акцию на ИИС, с дивидендов вы заплатите налог. По этой причине бывает выгодно продать акцию до отсечки и откупить назад после дивидендного гэпа, так как гэп обычно бывает на всю величину дивидендов, а не дивиденд минус налог

Важно понимать, что в холдинговых структурах, которые получают свою прибыль из дивидендов других компаний, налог на дивиденд уже уплачен, поэтому в целях избежания двойного налогообложения, ставка налога может быть меньше или даже нулевой, если вся прибыль получена из дивидендов дочерних компаний, налог по которым уже уплачен

Приобретение акций иностранных компаний

Одним из самых оптимальных способов вложения капитала является покупка ценных бумаг иностранных компаний. Долгое время россияне не имели доступа к американо-европейским торговым площадкам. Однако сегодня эти сложности, связанные с выводом денег за рубеж, решены.

Доступ к зарубежным рынкам получили как юридические, но и физлица. Благодаря стремительно развивающейся глобализации, способствующей возникновению финансовых интернет-площадок, купить акции иностранных компаний физическому лицу довольно просто.

Причем такие ценные бумаги позволяют получать как валютную доходность, так и разницу в курсах валют.

О чем следует помнить

Купить акции физическому лицу сегодня действительно не сложно. Но тому, кто решил отдать предпочтение этому виду инвестиций и получения пассивного дохода, следует учитывать некоторые нюансы.

Риски от торговли акциями

Несмотря на то, что в долгосрочной перспективе акции успешных компаний стремятся к росту, их покупка и продажа являются операциями с высокой долей риска.

Это касается и тех, кто рассчитывает на дивидендный доход — гарантировать прибыльную работу компании в любых условиях, а также то, что доля прибыли будет обязательно выплачена в виде дивидендов, не может никто. В случае, когда за отчетный период не выплачиваются дивиденды, доход от инвестиций будет нулевым, а попытка продать ценные бумаги (при снижении их цены после такого решения) принесет чистые убытки.

История дивидендных выплат ПАО «Газпром»

Риски от спекулятивных операций или ожидания роста котировок будут еще значительнее. Во-первых, поведение рынка непредсказуемо, на цены акций влияет множество факторов. Во-вторых, размах изменений может достигать десятков процентов и, при принятии неверных решений, это повлечет за собой соответствующую убыль средств на инвестиционном счете.

Способ торговли

Еще не так давно желающие купить акции были вынуждены проводить операции только на фондовом рынке. В настоящий момент ситуация несколько изменилась. Частным лицам доступны, как минимум, 2 способа торговли:

• традиционный, с совершением сделок на фондовом рынке;
• с использованием услуг брокерский компаний, предлагающих выход на рынок Forex.

Во втором случае назвать торги полноценной покупкой и продажей акций нельзя — трейдер не приобретает ценные бумаги, а работает с контрактами на разницу (CFD). Тем не менее, для выполнения спекулятивных операций и получения прибыли по ним, этот способ торговли ничуть не хуже. К тому же, использование услуг операторов Форекс позволяет снять многие ограничения, существующие при выходе на фондовый рынок.

Несколько слов о биржах

Торги ценными бумагами на фондовом рынке ведутся через биржи. Акции некоторых компаний торгуются на нескольких торговых площадках, других же котируются только на одной бирже. Поэтому, прежде чем приступать к торговле, необходимо принять взвешенное решение:

• Выбрать биржу и работать с ценными бумагами, зарегистрированными в ее листинге;
• Сделать предварительный выбор акций и определить, на какой бирже вести торги.

Выбор одного из этих вариантов имеет огромное значение. Так, на Московской Бирже лучше всего вести торги акциями российских компаний, Санкт-Петербургская биржа может предложить работу с ценными бумагами многих ведущих зарубежных эмитентов.

Для тех же, кто уверен, что торговля иностранными акциями является более прибыльной (для такого мнения имеются веские основания), следует обратить внимание на торговые площадки других стран – Лондонскую биржу, NYSE и NASDAQ в Нью-Йорке, биржи в Токио и Гонконге

Брокер

Частное лицо не может напрямую получить доступ к торговым площадкам. Для покупки и продажи ценных бумаг частный инвестор должен прибегать к услугам посредника – брокера. Правильный его выбор во многом определяет стратегию ведения и прибыльность торгов.

Налоги

Торговля акциями имеет целью получение прибыли. Соответственно, этот вид деятельности подлежит налогообложению. Законы РФ определяют несколько видов налогов в этой сфере:

• Налог с продажи акций. Взимается этот вид налогов только в том случае, если в результате выполнения операций была получена прибыль. Для частных лиц налогообложение ведется по ставке НДФЛ (подоходного налога) – 13%.
• Налог на дивиденды. Платится этот налог непосредственно компанией, акции которой принесли дивидендный доход (ставка для физических лиц — те же 13%). Держатель акций получает сумму за вычетом налоговых выплат.

Есть в налогообложении и некоторые особенности. Так, если операции выполняются на индивидуальном инвестиционном счете (каждый гражданин России с 2015 года может открыть его и использовать для инвестиций), владелец имеет право на получение налогового вычета – 13% с суммы до 400 тыс. рублей.

Регулятор

Рынок ценных бумаг и деятельность на нем контролируется и регулируется уполномоченным органом – регулятором. В России эти функции выполняет Центральный Банк РФ, который, в том числе, может рассматривать претензии участников рынка (покупая акции, частные лица также входят в эту категорию) к другим – компаниям-эмитентам, брокерам и биржам.

5. Определиться с тем, что хотите купить

На бирже вы можете приобретать разные инструменты.

Акции — это право на часть компании. То есть покупая акции (пусть даже одну), вы становитесь одним из собственников компании — можете ходить на собрания акционеров и голосовать за или против предлагаемых решений. Зарабатывать можно на росте стоимости акций (дешевле купили, дороже продали) или на дивидендах (компания распределяет свою прибыль, если она есть). Акции — рискованный вид вложений, их цена может значительно колебаться.

Облигации — это ценные бумаги, которые подтверждают обязательство компании вернуть долг с процентом. Например, облигация стоит 1000 ₽, её доходность — 7% годовых. Это означает, что вам будут выплачивать 70 ₽ каждый год до тех пор, пока не истечёт срок действия облигации. В конце вы получите свои 1000 ₽. Рыночная стоимость облигации может быть выше или ниже номинала в зависимости от риска бумаги и спроса на нее. Еврооблигации — облигации, номинированные в иностранной валюте.

ETF — это фонды, повторяющие структуру некоторых финансовых индексов, то есть внутри «зашиты» наборы акций или облигаций (золотодобывающих компаний, IT-компаний, акции компаний Китая, облигации США и так далее).  

Что такое акции?

Определенный вид ценных бумаг, который подтверждает тот факт, что вы являетесь долевым участником капитала какого-либо предприятия. Разумеется, что сама бумага (пусть и с красивыми вензелями) мало, что стоит. Она может выступать инструментом для биржевого рынка или позволять человеку получать прибыль от дивидендов

И здесь важно понимать: мало вложиться в нашумевшую компанию, важно почувствовать самостоятельно или с помощью эксперта «то самое время». Вспомним хотя бы ситуацию в начале ноября с Uber, когда сумма инвестиционного раунда изменялась ежедневно, и «упала» с 68,4 до 48 млрд

долл.

Подобные колебания не отрицает Егор Клименко, Forbes Contributor, добавляя, что дивидендные акции — «это очень интересная история, здесь можно заработать гораздо больше, чем на депозите или облигациях, особенно если угадать со временем входа в бумаги в период рыночной коррекции».

И для того чтобы начать получать прибыль, вполне закономерно, нужно начать с покупки.

Посредники в покупке акций частными лицами

К сожалению, самостоятельно частное лицо не имеет права приобретать акции у многих компаний, за исключением ряда фирм. Но их ценные бумаги не всегда привлекательны для потенциального инвестора. Основной объем выгодных бумажек крутится немного выше. И чтобы достать до него, нужны как минимум два посредника.

Биржа

Фондовая биржа – то место, куда акции поступают после их первичного публичного размещения. Когда компания их размещает, то деньги от этой сделки поступают в ее владение, после чего используются в зависимости от существующих нужд.

Акции на бирже, в свою очередь, становятся полноценным товаром. Их цена начинает меняться в зависимости от множества процессов. В частности, на это напрямую влияют успехи фирмы, ее развитие, и так далее.

Следовательно, на фондовой бирже они уже крутятся как товар. Его можно приобретать частным лицам и либо перепродавать на подъеме, либо долгосрочно инвестировать в него и ждать, пока компания разовьется настолько, что акции дадут многопроцентную доходность.

Среди таких бирж стоит выделить:

1. В России: «Московская биржа», «Фондовая биржа Санкт-Петербург».
2. В США: NASDAQ, NYSE.
3. В Великобритании: Лондонская биржа.
4. В Китае: Шанхайская биржа.
5. В Евросоюзе: Франкфуртская фондовая биржа, Euronext Paris.
6. В Японии: Токийская биржа.

Недостаток этих площадок для физических лиц кроется в том, что частник не имеет на нее доступа. И, чтобы добраться до желанных акций, придется обращаться к помощи ещё одного необходимого посредника.

Брокер

Брокер – это человек (или фирма), который имеет доступ на международные или национальные фондовые биржи и может выступать в качестве посредника между частным лицом и, собственно, рынком ценных бумаг.

Он помогает частным лицам купить или продать акции, но при этом берет определенную комиссию. Стоит обращаться только к проверенным брокерам, чтобы не нарваться на мошенника. Существуют специальные рейтинги надежности, в которых указаны наиболее заслуживающие доверие брокеры, к которым можно обращаться за услугами.

Каждый брокер взимает с частного лица определенную комиссию за свою помощь. Эту сумму придется выплачивать ему после каждой сделки. Как правило, процент взимается небольшой – от 0,02 до 0,5%. Если планируете проводить какие-либо активные действия с акциями, то лучше выбирать брокера с минимальным тарифом. Потому что прибыль можер даже не покрыть стоимость его услуг. Если же вы не планируете активно торговать акциями, и они будут просто лежать, то даже 0,5% могут оказаться практически незаметными. Ведь их никто не трогает и сделок с ними не проводит.

Стоит помнить, что разные брокеры имеют доступ к разным фондовым биржам. Кто-то может покупать акции только на российском рынке, а кто-то способен добраться до зарубежных и даже международных.

Кратко

1. 1
   Акции — это доля в компании, которую приобретает инвестор. Можно жить в Липецке и быть акционером компании «Газпром». Это официально и подкреплено документами.
2. 2
   Акции бывают обыкновенные и привилегированные, которые дают разные преимущества. Обыкновенные обращаются на бирже чаще и приносят стабильные дивиденды.
3. 3
   Акции можно выбрать исходя из планируемой инвестиционной стратегии. Можно диверсифицировать портфель ценных бумаг: купить «голубые фишки», акции роста и защитные акции.
4. 4
   Выбирать акции можно по техническим параметрам или основываясь на фундаментальном анализе. Технический анализ сложен для новичков и больше ориентирован на спекулятивную торговлю, а фундаментальный анализ предполагает долгосрочное инвестирование.
5. 5
   Не существует акций, которые принесут гарантированную прибыль, поэтому задача инвестора — регулярно анализировать финансовые показатели компаний в своем портфеле.

Где купить акции

Вопрос, где купить, не стоит, если вы действуете через биржу. Но это не единственная точка продаж.

Рассмотрим все варианты.

1) На бирже

Биржа во много напоминает продуктовый рынок. Правда, торговля на современных биржах, в отличие от рынка, ведётся в режиме онлайн. В остальном похоже: много продуктов – оптом, в розницу, дорогих, дешевых, синих, красных, зеленых и в крапинку, из России, Китая, США и других стран (если биржа международная).

Вы имеете все шансы купить как качественный и прибыльный товар, так и «прошлогодний» шлак – продукты без потенциала и ценности.

2) В банке

Многие банки продают акции, хотя это не относится к основному виду их деятельности. Обычно финансовые компании реализуют собственные активы, но иногда торгуют и активами сторонних организаций.

3) У эмитента

Эмитент – компания, выпустившая ценные бумаги. Предприятия, инвестиционные фонды, государственные структуры имеют полное право продавать напрямую, без участия брокеров.

У акций, реализуемых таким способом, фиксированная цена, а значит, торг не уместен.

4) У частных лиц и организаций

Для новичков выход на внебиржевой рынок – это серьёзный риск. Экономия на услугах брокеров часто заканчивается плачевно.

Особенно опасно покупать у частных лиц. Мало того, что такая торговля идёт вразрез с законодательством, вам запросто могут подсунуть бумаги несуществующих компаний или подделки.

Таблица сравнения способов покупки:

Способы	Риски	Недостатки
На бирже	Нулевые – на бирже присутствуют только официальные компании	Разобраться без профессиональной помощи в биржевой торговле будет сложно
В банке	Никаких	Ограниченный выбор
У эмитента	Нет (если вы проверили статус компании)	Фиксированная цена
У частных лиц и организаций	Высокие	Такая торговля не всегда легитимна

Больше информации для инвесторов в статье «Купить акции Газпрома физическому лицу».

Почему инвесторы вкладывают деньги в иностранные акции?

Сегодня многие инвесторы заинтересованы в покупке ценных бумаг, которые предоставляют массу преимуществ по сравнению с инвестированием в недвижимость и обычными банковскими депозитами. Перечислим их:

• Высокая ликвидность. По объему торгов и числу частных инвесторов российские биржи уступают иностранным.
• Количество фининструментов. За рубежом их гораздо больше, чем в нашей стране.
• Качество управления. Многие российские компании уступают в эффективности менеджмента американо-европейским предприятиям.
• Стабильность. Многие российские граждане считают, что лучше получить меньшую прибыль, но в весьма устойчивых финусловиях.

Однако, несмотря на ряд преимуществ иностранных ценных бумаг, покупка российских акций все же имеет смысл. Дело в том, что далеко не все иностранные компании работают с российскими гражданами. Некоторые брокеры попросту перестали открывать счета россиянам. Поэтому, если вы планируете сделать это за рубежом, подумайте об этом сегодня, пока число иностранных компаний не уменьшилось еще больше.

Как понять, что покупать

Как и в примере с автомойкой, задача инвестора — понять, будет ли бизнес, акции которой он хочет купить, приносить прибыль. Можно предположить, что недвижимость продолжит строиться, посмотреть планы по вводу жилья в Москве и регионах на ближайшие пару лет. Если они будут увеличиваться, то логично предположить, что могут вырасти акции застройщиков — ПИКа или ЛСР. Им понадобятся материалы для строительства в большем объеме, чем сейчас. Значит, вырастут и акции НЛМК, производящей арматуру на внутренний рынок.

Механика заработка на акциях — сделать верный выбор, исходя из текущей и прогнозной прибыли компании. На базе этого рождаются два различных подхода: фундаментальный и технический.

Фундаментальный анализ

Можно купить акции надолго и ждать, когда их стоимость вырастет. Например, купить акции на 100 000 рублей и через 5 лет продать их. Акции НЛМК с 2016 по 2021 год выросли на 208%, а в течение этого периода их владельцы получали еще и дивиденды.

Такая стратегия называется долгосрочной. Суть ее в том, что стоимость акций будет расти только, если будет расти бизнес компании-эмитента. Если растут бизнес-показатели компании — растет стоимость акций.

Задача инвестора, придерживающегося фундаментальной стратегии — понять, что за бизнес стоит за акциями. Цена акции тоже важна, но перед покупкой нужно:

• посмотреть, что за бизнес стоит за компанией;
• посмотреть по отчетам компании, прибыльна ли компания и какой у нее объем долга;
• посмотреть, платит ли компания дивиденды;
• посмотреть основные экономические показатели.

Эти данные есть в приложении Газпромбанк Инвестиции по каждой компании-эмитенту.

Подробная аналитика по АФК «Система» в приложении Газпромбанк Инвестиции позволяет смотреть важные финансовые показатели, мультипликаторы эффективности и стоимости, а также подробную информацию по дивидендам.

Это позволит примерно понять, как компанию оценивают другие инвесторы — получается ли у нее завоевывать все больше клиентов. Если компания прибыльная и не переоцененная, то инвестор вернет вложенные деньги и заработает — либо за счет роста акций в долгосрочном периоде, либо за счет выплаты дивидендов.

Технический анализ

По мнению технических аналитиков, весь информационный шум уже заложен в цену акции, а рост или падение стоимости зависит от того, каким образом цена добралась до сегодняшней точки.

Технический анализ предполагает короткий горизонт инвестирования и не учитывает стоимость компании, ее бэкграунд, планы и отчетность. Такой подход предполагает быструю прибыль и спекулятивную торговлю.

Существуют алгоритмы, позволяющие в коротких интервалах применить статистическое преимущество, но изменения на рынке могут произойти в считаные минуты, и неопытный инвестор не успеет учесть их и, вероятнее всего, потеряет деньги.

Как устроен терминал

Торговать на фондовом рынке брокеры позволяют онлайн через торговые терминалы. Это может быть специальная программа, которая скачивается на компьютер, веб-сайт или мобильное приложение. Установив программу Exante и зарегистрировавшись в ней, пользователи получают 1 млн евро на демо-счет. Благодаря этим средствам можно потренироваться проводить операции, прежде чем открывать настоящий счет.

Установленный на компьютер терминал Exante выглядит так.

Структура терминала мозаичная. Это означает, что нужные окна можно менять местами и изменять их размер. На первый взгляд, терминал видится довольно сложным и перегруженным. Но большинство инструментов, которые здесь есть, нужны активным трейдерам, которые проводят большое количество операций и пытаются заработать на мелком изменении стоимости активов.

Инвесторам же, которые покупают акции на более длительный период и проводят небольшое количество операций, требуется значительно меньшее количество инструментов. На них мы и сосредоточимся.

Первое, что стоит сделать — это проверить настройки. Соответствующая кнопка в правом верхнем углу.

Здесь можно выбрать язык терминала (украинский недоступен, но есть русский), валюту отображения счета, цветовую гамму терминала, особенности визуализации графиков и т.п.

Как купить акции Сбербанка физическому лицу и получать дивиденды

Дивиденды — это выплаты части чистой прибыли собственникам акций. Сбербанк, как правило, отправляет от 25% до 50% чистой прибыли на выплату дивидендов. За счёт дивидендов Вы можете дополнительно получить 1-7% доходности в год.

Надёжнее и проще всего покупать акции в одной из четырёх крупных брокерских компаний, о которых мы говорили чуть выше. Если Вы, как физическое лицо купили акции Сбербанка в одной из этих компаний, то Вы автоматически становитесь получателем дивидендов.

Условие для получения выплаты всего одно. Вы точно получите дивиденды если являетесь собственником акций Сбербанка в течение месяца до и после очередного (ежегодного) собрания акционеров, на котором принимается решение о выплате дивидендов.

Обычно, Сбербанк проводит такие собрания в мае. Так что, если Вы купите акции где-то в начале апреля, то уже через пару месяцев сможете получить дивиденды за целый год.

При этом, деньги будут зачислены на баш счёт в брокерской компании автоматически. Дополнительных действий (кроме, непосредственно, покупки акций) не требуется.

Заключение

Российская статистика показывает, что как бы многие скептики не отговаривали от инвестиций, люди начали понимать важность инвестирования. И я очень хочу, чтобы мой опыт, о котором я рассказываю в своих статьях, помог как можно большему числу наших граждан обрести финансовую независимость

Если у вас есть банковский счет, то почему бы не завести еще и брокерский? Пусть на одном хранится ваша подушка безопасности, а другой вы будете использовать для создания капитала. Конкуренция среди брокеров большая. В 2019 году многие из них снизили тарифы, чтобы дать большему количеству мелких инвесторов начать торговать на бирже. Вы уже выбрали для себя самого выгодного посредника или все еще чего-то ждете?